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Fester Vorschuss

Fester Vorschuss

Der kurzfristige Kredit zur Finanzierung von Betriebsmitteln

Der Feste Vorschuss dient der Finanzierung von Betriebsmitteln bei Firmen und öffentlich-rechtlichen Körperschaften bis maximal 1 Jahr. Hierbei werden die Kredithöhe, der Zinssatz und die Laufzeit für die ganze Vertragsdauer fest vereinbart.

Ihre Vorteile

Sie vermeiden Zinsschwankungen dank dem fest vereinbarten Zinssatz.

Sie bezahlen keine Kommission.

Sie können Ihre Kreditkosten fix einplanen.

Konditionen & Preise

Zins*
SARON Swap (mind. 0%) + individuelle Marge
Mindestbetrag
100'000 CHF
Kündigungsfrist
Keine Kündigungsmöglichkeit während der Laufzeit
Laufzeiten
1–12 Monate

* Ziehungen in EURO basieren auf EURIBOR (mind. 0%) + individuelle Marge

Was ist der SARON

Der SARON (Swiss Average Rate Overnight) ist ein seit 2009 von der Börsenbetreiberin SIX (Swiss Exchange) berechneter und publizierter Tageszinssatz. Er wird fortlaufend als Durchschnittszinssatz der von den Finanzinstituten in der Schweiz getätigten Repo-Geschäfte ermittelt und alle zehn Minuten publiziert. Als Referenzwert benutzt die BLKB den SARON, der jeweils am Ende des Handelstages (frühestens 18.00 Uhr) durch die SIX fixiert wird. Der SARON ist öffentlich einsehbar, repräsentativ, robust und erfüllt die Anforderungen internationaler Benchmark-Standards.

Was ist der SARON Swap

Auf dem Swap-Markt tauschen Marktteilnehmer (z. B. die BLKB) Zinszahlungen aus. Während der Receiver den variablen Tageszinssatz SARON bezahlt, entrichtet der Payer einen fixen Zinssatz. Dieses Tauschgeschäft kann für verschiedene Laufzeiten von einer Woche bis zu mehreren Jahren abgeschlossen werden. Der 3-Monats-SARON-Swap-Zinssatz ist entsprechend der Zinssatz, zu welchem Teilnehmer am Geldmarkt für die nächsten 3 Monate zu einem Tausch von variablen gegen fixe Zinszahlungen bereit sind. 

Wie unterscheidet sich der SARON Swap vom aufgezinsten SARON?

Während der aufgezinste SARON erst am Ende der Zinsperiode rückwirkend bekannt ist, steht der geschuldete Zins auf Basis des SARON Swap für die nächste Zinsperiode schon im Voraus fest.
 

Aktuelle Saron und Saron Swap Rates

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