Finanzielle Entscheidungen entstehen dann, wenn sich im Leben etwas verändert. Wir helfen Ihnen, Zusammenhänge zu erkennen, Prioritäten zu setzen und vorausschauend zu planen. Ihre Situation und Ihre Ziele stehen im Mittelpunkt.
Standort bestimmen: Gemeinsam analysieren wir, wo Sie heute stehen und welche Themen Sie beschäftigen. Wir klären ausserdem Ihre Erwartungen an unsere zukünftige Zusammenarbeit.
Bedürfnisse verstehen: Wir betrachten Ihre finanzielle Ausgangslage ganzheitlich und identifizieren Ihre Ziele und Pläne. Dabei schauen wir über einzelne Anliegen hinaus, erkennen wichtige Zusammenhänge und beziehen auch Themen ein, die für Sie künftig relevant werden können.
Plan ausarbeiten: Wir strukturieren Ihr Vermögen mit Blick auf Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Bedürfnisse sowie Ziele. Daraus entwickeln wir gemeinsam einen konkreten Plan, der Ihnen Orientierung gibt und dafür sorgt, dass nichts vergessen geht.
Mit dem Alter verändern sich auch die finanziellen Bedürfnisse und Prioritäten. Bis 50 steht häufig der Vermögensaufbau im Vordergrund, zwischen 50 und 60 werden wichtige Weichen gestellt und von 60 bis 65 rückt die Vorbereitung auf den Ruhestand in den Fokus. Ab 65 geht es darum, das Erreichte zu geniessen und das Vermögen den eigenen Bedürfnissen entsprechend weiterzuentwickeln. In der BLKB-Beratung betrachten wir Ihre persönliche Situation und Ihre Ziele über alle diese Phasen hinweg. Daraus entsteht Ihr individueller Plan, der Ihnen heute Orientierung für das gibt, was morgen kommt.
