Ein Mann und eine Frau lachen sich beim Wandern im Wald an.

Das Erreichte geniessen Das Erreichte geniessen

Mehr Freiheit im Ruhestand, Sicherheit für die Zukunft und Klarheit beim Weitergeben von Vermögen: Gemeinsam schaffen wir die Grundlage dafür, dass Ihre finanziellen Wünsche langfristig gut geregelt sind.

Beratungstermin vereinbaren

Ein älteres Paar sitzt an einem Tisch, schaut auf einen Laptop, lächelt.

Budget sichern

Im Ruhestand gilt es, das vorhandene Kapital so einzusetzen, dass es langfristig trägt. Eine abgestimmte Entsparstrategie und passende Anlagen können helfen, ein verlässliches Zusatzeinkommen zu schaffen und gleichzeitig die finanzielle Substanz zu erhalten.

Jetzt planen

Frau sitzt auf einem Sofa in hellen Kleidung vor einem hellen Hintergrund.

Eigenheim verkaufen

Wird das Eigenheim im Alter zu gross oder aufwendig, kann ein Verkauf neue Möglichkeiten schaffen. Neben dem passenden Verkaufszeitpunkt spielen auch steuerliche Aspekte wie die Grundstückgewinnsteuer eine wichtige Rolle. So lässt sich Kapital für den Ruhestand freisetzen.

Verkauf vorbereiten

Fünf Menschen sitzen und lachen in einer modernen Küche.

Vermögen weitergeben

Wer Vermögen weitergeben möchte, sollte frühzeitig regeln, wer wie begünstigt wird. Testament, allfällige Schenkungen und die gesetzlichen Pflichtteile spielen dabei eine wichtige Rolle. Eine klare Nachlassplanung hilft, Partner und Familie gezielt abzusichern und spätere Konflikte zu vermeiden.

Jetzt vorsorgen

Zwei ältere Menschen sitzen mit einem Berater an einem Tisch, bei einem Gespräch.

Immobilien weitergeben

Eine frühzeitige Übertragung der Immobilie an die nächste Generation kann über Erbvorbezug oder Schenkung geregelt werden. Wohn- und Nutzniessungsrechte helfen dabei, den Familienbesitz vorausschauend zu sichern und gleichzeitig das eigene Wohnen langfristig abzusichern.

Übergabe regeln