Wertpapiersparen 3a Wertpapiersparen 3a

Schritt 1

Nachdem Sie sich in Ihrem E-Banking eingeloggt haben, klicken Sie auf der linken Seite auf den Menüpunkt «E-Vorsorge».

Schritt 2

Sie gelangen nun auf die Übersichtsseite. Dort können Sie die E-Vorsorge ganz einfach starten. Klicken Sie dazu auf den roten Button «E-Vorsorge jetzt eröffnen».

Schritt 3

Im nächsten Schritt möchten wir von Ihnen wissen, was Ihr Spargrund ist, um Ihnen eine passende Anlagestrategie vorschlagen zu können. Sie können dabei wählen, ob Sie die 3. Säule für die Vorsorge, die Selbständigkeit oder für den Erwerb von Wohneigentum eröffnen möchten.

Schritt 4

Nachdem Sie den Spargrund gewählt haben, wird Ihre Risikobereitschaft eruiert. Hat für Sie Sicherheit oberste Priorität oder sind Sie ausgesprochen risikofreudig? Sie können in diesem Schritt aus fünf Risikos-Levels, das für Sie passende auswählen.

Schritt 5

Abhängig vom gewählten Risiko-Level und Ihrem Spargrund wird Ihnen im Anschluss eine passende Anlagestrategie vorgeschlagen. Pro Anlagestrategie sehen Sie das Rendite- und Risikopotenzial, die Gesamtkosten sowie eine Prognose, wie sich Ihr Vermögen entwickeln könnte. Sie können die verschiedenen Strategien miteinander vergleichen und schliesslich diejenige auswählen, die am besten zu Ihnen passt.

Schritt 6

Wenn Sie die für sich passende Anlagestrategie ausgewählt haben, gelangen Sie bereits zur Eröffnung. Hier finden Sie die Vorsorgevereinbarung sowie das Stiftungsreglement, welches Sie vor der Eröffnung aufmerksam durchlesen sollten.

Schritt 7

Nach der erfolgreichen Eröffnung steht Ihnen Ihre E-Vorsorge zur digitalen Verwaltung im E-Banking zur Verfügung. Sie können ab diesem Moment mit den Einzahlungen starten. Dabei stehen Ihnen verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung: Kontoübertrag, Geldübertrag von einer anderen Bank, Dauerauftrag oder der Transfer von einem anderen Säule 3a Konto bei einer anderen Bank.

Ja. Sie können Ihr bestehendes 3. Säule-Konto im E-Banking unter «E-Vorsorge» selbständig verwalten und in Wertschriften anlegen.

Ja. Sie können dazu zum Beispiel einen monatlichen Dauerauftrag installieren. Die Einzahlungen werden dann jeweils direkt in den Anlagefonds investiert (ab 100 CHF).

Ja. Sie können die Anlagestrategie jederzeit einfach und flexibel via E-Banking ändern und auf Ihre individuelle Situation anpassen.

Die E-Vorsorge steht Ihnen kostenlos zur Verfügung. Ihnen werden lediglich die Kosten des gewählten Anlagefonds verrechnet. Diese sind von Fonds zu Fonds unterschiedlich. Die Kosten pro Fonds werden Ihnen in der E-Vorsorge transparent ausgewiesen.

Mit einem Anlagefonds können Sie Ihre Investitionen auf verschiedene Einzelanlagen verteilen. Das nennt sich Diversifikation. Die Fondsgesellschaft legt das Vermögen vieler Anlegerinnen und Anleger in einen grossen Topf und investiert das Geld dann in verschiedene Aktien, Obligationen, Edelmetalle und Immobilien in der Schweiz und/oder im Ausland. Je nach investiertem Betrag erhält man dann einen Anteil am Fonds und profitiert von der Kursentwicklung. Dank der Diversifikation hat ein Kursrückgang einer Einzelanlage kaum eine Auswirkung auf den Fondskurs. Ausserdem unterliegen Anlagefonds einem umfassenden Anlegerschutz. Fonds sind als Sondervermögen bei Konkurs der Fondsleitung nicht betroffen. Hinzu kommt, dass Anlagefonds täglich gehandelt werden können. Es gibt Fonds mit unterschiedlichen Risikoprofilen. Grundsätzlich gilt, wer von höheren Renditechancen profitieren will, muss einerseits mit grösseren Kursschwankungen umgehen können und benötigt einen längeren Anlagehorizont. Sie sollten deshalb einen Anlagefonds wählen, der zu Ihrem Anlageprofil und zu Ihren persönlichen Zielen passt.