Vermögensberatung, Finanzierungs- und Vorsorgeplanung sowie Unterstützung bei Steuerfragen
Analyse der privaten und geschäftlichen Situation
Analyse der mittel- und langfristigen Ziele
Abgestimmte Lösungen aus einer Hand
Seit 2014 umfassende Nachhaltigkeitskriterien in der ganzen Breite unserer Anlageproduktpalette
Unternehmer:innen haben ein noch höheres Bedürfnis an einer individuellen Anlagestrategie, zumal sich ihre Gesamtsituation meist vielschichtiger gestaltet. So ist meist ein Grossteil ihres persönlichen Vermögens in der Unternehmung gebunden. Beim Anlegen sollte deshalb neben dem Privat- auch das Unternehmensvermögen einbezogen werden.
Beim Unternehmensvermögen lässt sich zwischen «betriebsnotwendiger» und «nicht betriebsnotweniger Liquidität» unterschieden. Die nicht betriebsnotwendigen Mittel werden bei der Anlagestrategie leider oftmals vernachlässigt, obwohl sie zusammen mit einer steuerlich abgestimmten Dividendenstrategie, einer sorgfältigen Liquiditätsplanung und der Berücksichtigung der Altersvorsorge grossen Mehrwert generieren könnten.
Sie partizipieren am Erfolg des eigenen Unternehmens, was im Vergleich zu anderen Anlageklassen ein höheres Risiko bedeutet. Dieses Risiko muss bei der Zusammensetzung der Anlagen ebenso Berücksichtigung finden wie die Branche der eigenen Unternehmung und allfällige Fremdwährungsrisiken. Heisst: Im Sinne der Diversifikation sollten branchenähnliche Investments eher vermieden werden. Und solange der Umsatz des Unternehmens mehrheitlich in der Schweiz generiert wird, ist eine Anlagestrategie mit Fokus auf die Heimwährung zu empfehlen.
