Nachlassplanung Nachlassplanung

• Wahrung des letzten Willens: Sie behalten die Kontrolle darüber, wie Ihr Vermögen verteilt wird.
• Sicherung der persönlichen Vorstellungen: Ohne Nachlassplanung greift die gesetzliche Erbfolge, die möglicherweise nicht Ihren Wünschen entspricht.
• Steuerliche Vorteile: Gute Planung kann die Steuerlast für Erben erheblich reduzieren.
• Friedenssicherung: Klare Regelungen helfen, Streit unter den Hinterbliebenen zu vermeiden.

Alle, die ein Vermögen besitzen, insbesondere:

• Personen mit Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder komplexen Vermögensstrukturen
• Menschen mit internationalen Vermögenswerten
• Familien, die Konflikte oder Unsicherheiten vermeiden möchten

Wenn Sie nichts regeln, dann vererbt sich Ihr Vermögen an Ihre nächsten Angehörigen. D.h. die gesetzliche Erbfolge tritt ein, wenn die verstorbene Person kein Testament und keinen Erbvertrag hinterlässt. Je nach Lebenssituation sind dies Ehepartner, Eltern, Nachkommen, Geschwister etc.

^*gilt auch für eingetragene Partnerschaften

Wollen Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen verteilt wird, ist die Erstellung eines Testaments oder Erbvertrags notwendig. Beim Testament schreiben Sie Ihren letzten Willen von Hand, datieren und unterzeichnen ihn (eigenhändiges Testament), oder Sie lassen das Dokument von einem Notar abfassen (öffentliches Testament). Beide Formen – das handschriftliche und das notariell beurkundete Testament – sind gleichwertig.

Erbschafts- und Schenkungssteuern variieren je nach Kanton. Prüfen Sie, wie Sie Ihre Nachlassplanung steuerlich optimieren können. Schenkungen zu Lebzeiten können eine Möglichkeit sein, die Steuerlast zu reduzieren oder den Erben frühzeitig Unterstützung zu gewähren.

Wenn Immobilien Teil des Nachlasses sind, klären Sie frühzeitig, ob diese verkauft, übertragen oder behalten werden sollen. Klären Sie zudem die steuerlichen und rechtlichen Aspekte bei einer Schenkung oder Vererbung von Immobilien. Stehen Nachfolgeregelungen für Unternehmen an, sollten Sie diese ebenfalls rechtzeitig angehen.

Sie sollten einen Vorsorgeauftrag abfassen, wenn es Ihnen wichtig ist, dass eine Person Ihres Vertrauens zu Ihnen schaut, falls Sie urteilsunfähig werden. Wir raten auch Ehepaaren zu einem Vorsorgeauftrag. Ansonsten setzt die Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde (KESB) einen offiziellen Beistand für Sie ein.

Damit halten Sie fest, welche medizinischen Massnahmen Sie wünschen und welche Sie ablehnen, sollten Sie in einer medizinischen Notsituation nicht mehr ansprechbar sein.

Merkblatt Patientenverfügung

Wenn Sie nichts regeln, dann vererbt sich Ihr Vermögen an Ihre nächsten Angehörigen. D.h. die gesetzliche Erbfolge tritt ein, wenn die verstorbene Person kein Testament und keinen Erbvertrag hinterlässt. Je nach Lebenssituation sind dies Ehepartner, Eltern, Nachkommen, Geschwister etc.

^*gilt auch für eingetragene Partnerschaften

Wollen Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen verteilt wird, ist die Erstellung eines Testaments oder Erbvertrags notwendig. Beim Testament schreiben Sie Ihren letzten Willen von Hand, datieren und unterzeichnen ihn (eigenhändiges Testament), oder Sie lassen das Dokument von einem Notar abfassen (öffentliches Testament). Beide Formen – das handschriftliche und das notariell beurkundete Testament – sind gleichwertig.

Erbschafts- und Schenkungssteuern variieren je nach Kanton. Prüfen Sie, wie Sie Ihre Nachlassplanung steuerlich optimieren können. Schenkungen zu Lebzeiten können eine Möglichkeit sein, die Steuerlast zu reduzieren oder den Erben frühzeitig Unterstützung zu gewähren.

Wenn Immobilien Teil des Nachlasses sind, klären Sie frühzeitig, ob diese verkauft, übertragen oder behalten werden sollen. Klären Sie zudem die steuerlichen und rechtlichen Aspekte bei einer Schenkung oder Vererbung von Immobilien. Stehen Nachfolgeregelungen für Unternehmen an, sollten Sie diese ebenfalls rechtzeitig angehen.

Sie sollten einen Vorsorgeauftrag abfassen, wenn es Ihnen wichtig ist, dass eine Person Ihres Vertrauens zu Ihnen schaut, falls Sie urteilsunfähig werden. Wir raten auch Ehepaaren zu einem Vorsorgeauftrag. Ansonsten setzt die Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde (KESB) einen offiziellen Beistand für Sie ein.

Damit halten Sie fest, welche medizinischen Massnahmen Sie wünschen und welche Sie ablehnen, sollten Sie in einer medizinischen Notsituation nicht mehr ansprechbar sein.

Merkblatt Patientenverfügung